Всяка фирма има право да пази само ограничена сума в брой. Ограничението се прилага за размера на заемите, целевите вноски, приходите от продажбата на стоки и услуги. Изключение правят сумите, предназначени за заплати, социални помощи и стипендии, но тези пари могат да се съхраняват и в касата за не повече от три работни дни. Само в предприятията от Далечния север и еквивалентни области - 5 работни дни. Този период включва деня, в който парите са получени в банката. След изтичане на тези условия парите трябва да бъдат върнати на банката.
Инструкции
Етап 1
За да зададете лимита, предоставете на банката, обслужваща вашата компания, сетълмент в предписаната форма. Ако вашата компания има няколко разплащателни сметки в различни банки, свържете се с банката по ваш избор. След като зададете размера на лимита за вашата компания, трябва да уведомите всички банки, в които има сметки. Изчисляването на лимита се предоставя в два екземпляра. Във всяко копие банката посочва зададената сума на лимита и целта на изразходването му за вашата организация. Посочената сума може да бъде взета в брой от приходите, получени в касата.
Стъпка 2
В началото на изчислението посочете името и номера на сметката на организацията, името на банката. За да изчислите лимитните показатели, използвайте сумата на приходите за 3 месеца. Помислете за всички пари, които постъпват в касата - заеми, целеви разписки и други средства, тъй като при проверка на лимита банката взема предвид цялата сума в брой.
Стъпка 3
Разделете сумата на приходите за три месеца на броя работни дни в този период. Това ви позволява да определите средния дневен приход и разделяйки на броя на работните часове - средния час.
Стъпка 4
Определете размера на парите, изразходвани за домакински нужди, пътни и други разходи, без заплати и социални помощи. Изчислете средния дневен разход, като разделите сумата на разходите на броя работни дни в даден период.
Стъпка 5
Определете и посочете крайния срок за надлимитните приходи. Лимитът се определя от банката в зависимост от разстоянието между компанията и банката и от възможността за инкасиране вечер или само веднъж на няколко дни. Банката установява такъв лимит, при който даденото предприятие може да работи в нормален режим до момента на събиране.
Стъпка 6
В следващите редове на изчислението посочете исканата лимитна сума. В желанието си да се хеджира срещу непредвидени разходи, компанията обикновено надценява искания размер на лимита. Банките не пречат на това.
Стъпка 7
По-нататък при изчислението - посочете целта на изразходването на паричните постъпления. Можете да посочите - заплата, социални придобивки, закупуване на опаковки, пътни и други видове разходи по преценка на тази компания.
Стъпка 8
Възможно е да се получи разрешение за изразходване на паричния лимит само ако предприятието няма дълг на всички нива.
Стъпка 9
Попълването на изчислението на лимита се завършва ежегодно. За превишаване на допустимата граница се предвиждат системи за глоби и административни наказания.
