В началото на всяка година компанията е длъжна да преразгледа лимита на паричното салдо и да координира тази стойност със своята обслужваща банка. Това правило е установено с Регламент на Централната банка на Руската федерация № 14-P от 05.01.1998 г. Това отчита спецификата и режима на предприятието, обема на паричния оборот, процедурата и срока за депозиране на пари в брой в банката, възможността за обслужване от банката през почивните дни и вечер и други фактори.
Необходимо е
изчислителна форма No 0408020
Инструкции
Етап 1
Използвайте изчислението съгласно формуляр № 0408020, за да установите лимита на паричното салдо. Попълнете името и данните за сметката на компанията в началото, посочете името на обслужващата банка.
Стъпка 2
Изчислете сумата на паричните постъпления, получени в касата на предприятието през последните три месеца. В този случай се сумират не само самите приходи, но и парични постъпления под формата на заеми, целеви средства и други приходи. Определете средните дневни приходи, като печалбата за последните три месеца се раздели на броя работни дни от този период.
Стъпка 3
Изчислете сумата в брой, изразходвана за пътни, общи и други разходи през последните три месеца. Това не отчита разходите за изплащане на заплати и социални помощи. Определете средните дневни парични разходи на организацията.
Стъпка 4
Въведете ключовите цифри в съответните изчислителни редове. Ако през този период предприятието не е извършвало дейност, посочете планираната или очакваната печалба или разход.
Стъпка 5
Определете крайния срок за подаване на надлимитните приходи в банката. Посочете работното време на предприятието и договорете времето за доставка на приходите. Също така обърнете внимание на отдалечеността на предприятието от местоположението на обслужващата банка. Въз основа на тези показатели банката взема решение за условията на услугата за приемане на пари в брой.
Стъпка 6
Посочете размера на искания лимит и целта, за която планирате да похарчите входящите парични постъпления. Проверете дали компанията има просрочени бюджетни задължения. Този фактор може да е основният, който ще повлияе на решението на банката да определи лимита на паричното салдо.
Стъпка 7
Изпратете на банката два екземпляра от изчислението за определяне на лимита на паричното салдо. На всеки от тях банката определя приетия размер на лимита и посочва целите, за които на компанията е позволено да харчи пари в брой от приходите, пристигащи в касата. След това едно копие се връща на организацията.
