Напоследък клиентите на Сбербанк изсипват масивни жалби относно блокирането на разплащателни карти с позоваване на Федерален закон № 115. За да можете да използвате парите си отново, трябва да действате в определен ред.
Федералният закон № 115 се нарича „За противодействие на легализацията (изпирането) на доходи, получени от престъпление и финансирането на тероризма“. По този начин блокирането на разплащателни и кредитни карти въз основа на този закон е възможно, ако банката подозира, че те извършват плащания в подкрепа на терористични организации.
Ако картодържателят е изпратил лични пари за незаконни нужди в рамките на този закон, блокирането на картата наистина е оправдано. В този случай едва ли може да има доказателства за противното. Много често обаче Сбербанк забранява достъпа до плащания, независимо дали транзакциите са законни или не. Това може да се случи в следните случаи:
- масово купуване и продажба на криптовалута с помощта на банкова карта;
- големи преводи на пари към неизползвани преди сметки;
- еднократно или многократно получаване на сума над 600 000 рубли на картата;
- получаване или връщане на заеми от физически или юридически лица (със съответна бележка при прехвърляне);
- получаване на доход от сметките на индивидуални предприемачи или юридически лица;
- преводи на средства по сметки и карти на граждани, които преди това са нарушили руското законодателство или са в списъка на предполагаеми терористични дейности.
В такива ситуации трябва да се свържете с най-близкия офис на Сбербанк във вашия град възможно най-скоро. Най-добре е да поискате лична среща с ръководителя на офиса, тъй като обикновените касиери нямат правомощия да премахнат блокирането, предприето съгласно законодателните мерки. Стандартното предложение на ръководството ще бъде да се прекрати споразумението с банката и да се прехвърли на друга финансова институция за обслужване. В същото време обаче средствата обикновено остават замразени в блокирани сметки.
Ако искате отново да получите достъп до средствата си и да докажете факта, че блокирането е извършено по погрешка, попълнете заявление, адресирано до ръководителя на клона с искане за деблокиране на картата. Посочете в него датата и причината за блокирането. Опишете подробно за какви цели е използвана картата, на кого и за какво са извършени паричните преводи. Ако сметките са били замразени поради честото пристигане на суми от ненадеждни източници, избройте ги всички и приложете подкрепящи документи към заявлението, например удостоверения за 2-NDFL и 3-NDFL за плащане на данъци върху получените суми, документи, потвърждаващи големи покупки за бизнес цели и др.
Изчакайте решението на банката, което обикновено се взема в рамките на 30 дни. В случай на отказ за връщане на достъп до сметки и карти, въпреки предоставените доказателства, можете да се обърнете към съда, като подадете иск за незаконно ограничаване на потребителските услуги, прикачите копия на искания до банката и документи, потвърждаващи вашето неангажиране във FZ- 115.
