Член 177 от Наказателния кодекс на Руската федерация излага последиците, които заплашват физически и юридически лица при избягване на изплащането на заема. Тежестта на вината в този случай се определя от размера на дълга и някои свързани фактори.
Съдържанието на статията
Член 177 от Наказателния кодекс на Руската федерация е посветен на такова нарушение като злонамерено укриване на физическо или юридическо лице от погасяване на дълг по заем или плащане на ценни книжа. Признаци за нарушение са големият дълг, както и наличието на съответен съдебен акт.
Като наказание за деянието се налага глоба до 200 000 рубли или съответния размер на заплатата на извършителя за период до 18 месеца. Други възможни видове наказания са принудителен труд до 480 часа или до две години, както и лишаване от свобода до две години.
Тълкуване на статията
Избягването на погасяване на задължения е неизпълнение на задължения за връщане на заеми или други средства на заемодателя в нарушение на условията на настоящия договор. Изискват се определени условия, за да може укриването да бъде обявено за злонамерено:
- голям размер на задълженията;
- приемане и влизане в законна сила на решението на арбитражния или гражданския съд за погасяване на дълга (след молба на кредитора за нарушаване на неговите права);
- има обстоятелства, които показват нежеланието на длъжника да следва указанията на съда (опит за промяна на местоживеенето или фамилията, прехвърляне на имущество в чужбина или прехвърляне на други лица) въпреки съществуващата възможност.
Голям дълг в Руската федерация включва сума над 1,5 милиона рубли. Съответният факт трябва да бъде установен и потвърден от съдебните органи въз основа на настоящия договор за заем и други характеристики на взаимодействието на длъжника с кредитната институция. Само в този случай може да бъде образувано изпълнително производство по член 177 от Наказателния кодекс на Руската федерация.
Утежняващи фактори, влияещи върху окончателното съдебно решение и назначаването на определен вид наказание са:
- многократно пренебрегване на изискванията на съдебния изпълнител;
- създаване на пречки за правоприлагащите органи да предприемат действия за събиране на дългове;
- укриване от опис и продажба на имущество;
- смяна на местоживеенето;
- укриване на съществуващо имущество и др.
Досъдебно разрешаване на конфликта с кредитора е възможно само при пълно погасяване на дълга от физическо или юридическо лице, като се вземат предвид начислените лихви по заема. В този случай плащането на дълга трябва да се извърши не по-късно от обжалването на представителите на банката пред съдебния орган.
Особености на образуването на наказателно дело
Процесът по делото започва от момента, в който съдът разгледа иска, предявен от упълномощения представител на кредитната институция. Условията, въз основа на които подсъдимият може да бъде подведен под отговорност съгласно член 177 от Наказателния кодекс на Руската федерация, се вземат предвид непременно. Съгласно член 151 от Наказателно-процесуалния кодекс на Руската федерация разследването по съответното наказателно дело се провежда от разпитващите във Федералната служба за съдебни изпълнители.
Действията на подсъдимия се признават за наказателно наказуеми само в случай на системно и планирано укриване от погасяването на съществуващи задължения в процеса на изпълнителното производство. В този случай трябва да се установи, че длъжникът разполага с пари или друго имущество, което би могло да се използва за елиминиране на текущия дълг.
Нарушителят, признат за виновен по член 151 от Наказателно-процесуалния кодекс на Руската федерация, е задържан в очакване на окончателна присъда по делото. Срокът на производството, ако е необходимо, може да бъде до 6 месеца. В резултат на това подсъдимият е осъден да конфискува средства или друго имущество, за да изплати дълга, или лишаване от свобода за определен период. Решението в този случай влиза в сила незабавно.
