Банков вътрешен човек е физическо или юридическо лице, което има достъп до поверителна информация. Специални разпоредби въвеждат ограничения, които са защитени от законите на нашата страна. Ако правилата бъдат нарушени, лицата могат да бъдат привлечени към наказателна или административна отговорност.
Вътрешният човек на банката се превежда от английски като „отвътре“. Това е човек с изгода, действащ в свои интереси. Той може пряко или косвено да получи всякаква поверителна информация, използвайки служебното си положение. Получената информация може да се използва както за получаване на привилегии както в самата банка, така и извън нея.
Вътрешни лица са:
- служители на финансова институция;
- акционери;
- акционери;
- членове на Съвета на директорите;
- членове на одиторската комисия;
- информационни агенции;
- други лица, влияещи върху дела на капитала.
Често близките хора от горните категории също се наричат вътрешни лица, които могат да получават и използват информация по свое усмотрение.
Не включва вътрешна информация, станала достъпна за неограничен брой хора, както и информация, получена въз основа на публично достъпна информация за научните изследвания. Последното е представено чрез прогнозиране, дейности по оценка и препоръки.
Безвъзмездно информация, съдържаща поверителна информация, се предоставя от държавните органи при поискване. Последните трябва да бъдат подписани от упълномощено лице, да посочват целта на разкриването на информация и времето за тяхното предоставяне.
Особености на взаимодействието на банките с вътрешни лица
Всяка финансова институция има свой собствен списък с вътрешна информация. Обикновено включва информация:
- при свикване и провеждане на събрание на акционерите;
- дневния ред на заседанието на надзорния съвет;
- предсрочно прекратяване на правомощията на едноличния изпълнителен орган;
- провеждане на извънредни събрания;
- появата на контролирани организации;
- поръчки на клиенти във връзка със сделки и договори и др.
Всяка банка изготвя списък с вътрешни лица. След това на такива лица се налагат ограничения. Ако бъдат нарушени, е възможна наказателна и административна отговорност.
Използване на системата за уведомяване при работа с вътрешни лица
Тези граждани, когато използват финансови инструменти, за да реализират печалба, трябва да подадат уведомление до Банката на Русия в рамките на 10 дни. Причината за това може да бъде както изискване, така и заповед на конкретна финансова институция или Банката на Русия.
В едно известие можете да отчитате няколко транзакции наведнъж. Ако хартиеният носител се състои от няколко листа, всеки от тях трябва да бъде подвързан и номериран. Гражданин подписва всяка страница, преди да изпрати официалния вестник.
Инсайдери могат да бъдат не само физически лица, но и юридически лица. В този случай документът е подкрепен с печат, заверен с подпис на упълномощено лице.
Процедура за достъп до информация
Достъпът до такава информация е разрешен само на лица, които са посочени в специален списък. Обикновено с такива граждани се сключват трудови, граждански правни договори. Правилата за използване на информация и ограничения могат да бъдат изписани в длъжностни характеристики или допълнителни споразумения.
Контролът върху спазването на посочените правила е поверен на специални отдели за сигурност на информационните технологии. Те следят за спазването на установения режим за поверителност, предприемат мерки, насочени към скриване на определена информация от достъп до широк кръг хора.
Банката отговаря за осигуряването на необходимите технически и организационни условия за спазване на режима. В същото време той може да извършва специални процедури, насочени към защита на информацията. Те включват техническа защита, ограничаване на достъпа за неоторизирани лица, защита на работните места на специалисти и зоните, в които се съхраняват документите.
В заключение отбелязваме: понякога човек случайно получава достъп до вътрешна информация. В този случай той трябва да спре да се запознава с него, да предприеме всички възможни действия, за да го запази в тайна.
