Банковите продукти са чекови книжки, писмени споразумения, договори, облигации. Те се използват, за да помогнат на хората и компаниите да намерят решения на финансовите проблеми. Банката действа като финансов посредник в процеса на размяна на продукт срещу плащане. Разберете как най-добре да представите своите продукти на клиентите си.
Необходимо е
- - Банков продукт;
- - финансово проучване на потребителите.
Инструкции
Етап 1
Изследвайте колкото се може повече информация за продукта. Важно е да знаете кои имате на разположение, техните ограничения (както правни, така и финансови) и основните им характеристики. Разработете своя подход към спецификата на продуктовата оферта на всяка банка, за да изберете най-подходящия тип клиент за нея.
Стъпка 2
Организирайте проучване на клиентите, за да идентифицирате техните нужди. Вижте способността им да плащат. Попитайте колко дълго ще използват продукта и доколко се надяват да се възползват от него. Разберете какви рискове са готови да поемат клиентите. Готови ли са за увеличаване на доходите с евентуален риск или са по-важни за надеждността на сделката?
Стъпка 3
Съобразете нуждите на клиентите с подходящи банкови продукти. Всяка банка преследва както лични интереси, така и интересите на клиентската страна. Фокусирайте се върху предимствата на определени групи стоки, ценни книжа и облигации за различни потребители. Например пенсионерът би се интересувал повече от продукт с фиксиран доход, отколкото от предложение със сложно и променливо изчисление на печалбата.
Стъпка 4
Предоставете на клиентите поне две различни опции за банкови продукти. Покажете разликата между паричните потоци по отношение на първоначални вноски или инвестиции и тяхната възвръщаемост заедно с дохода. Обяснете времето на продукта и след това оставете клиента да задава въпроси.
Стъпка 5
Препоръчайте на клиента крайния продукт по ваш избор и обяснете стъпките, които трябва да следвате, за да закупите, както и времето, необходимо за извършване на транзакцията. Справете се правилно с продажбата на продукт или услуга. Свържете се с вашия адвокат, за да заверите документите за продажба на банковия продукт и да изпратите копие на купувача.
