Все по-лесно и по-лесно е да получите заем от банка; банковите организации са щастливи да предоставят заеми на населението. Това играе в ръцете на измамници, които използват различни методи, за да получат пари.
Не губете паспорта си
Ако веднъж сте открили, че паспортът ви е изчезнал някъде, незабавно се свържете с паспортната служба с декларация за загубата. Не губете време: има опасност да ви бъде издаден заем, който ще трябва да погасите. Измамниците не трябва да правят нищо специално за това, те имат много начини в арсенала си. Потребителски заем, кредитна карта или паричен заем може да бъде издаден във вашия паспорт.
Малки количества
Защо се случва това? Всичко е много просто. Банковите служители трябва да проверят снимката на паспорта с клиента пред него. Но често това просто не се случва, особено когато заемите се издават не в самата банка, а в малки представителства. Кредитните мениджъри получават определено възнаграждение за всеки одобрен заем, така че те забравят за някои точки в инструкциите. И ако лицето в паспорта е дори малко подобно на лицето на измамника, тогава той кандидатства за заем още по-уверено. Освен това някои измамници поставят снимката си в паспорта си. Мениджърите дори не подозират, че са измамени. Такива ситуации се случват в случай на заем за стоки или малки суми в микрофинансови организации. Лесно е да получите кредитна карта от чужд паспорт. Схемата на работа на престъпниците е една и съща. За един паспорт могат да се съставят два или три договора за заем.
Сговор с банков служител
Тегленето на голям заем от сериозна банка е по-трудна задача. За да направите това, трябва да имате външен вид, идентичен с този в документа, и да прехващате обаждания от служители на банката на работа, вкъщи и роднините на притежателя на паспорта. Разбира се, на теория измамата е възможна, но е практически невъзможна. Ако възникнат подозрения, служителите по сигурността извършват щателна проверка, по време на която могат да се обадят на всички телефонни номера на клиента и неговите роднини или да се срещнат лично с него.
Но ако измамникът е в сговор с банковите служители, става по-лесно да вземе заем, използвайки чужд паспорт. Само един банков служител работи с клиента, кандидатствал за заем. След проверка на паспорта той го връща и изпраща копия в архива. Тук има опасност той да вземе копия на документа от неупълномощено лице. Такива случаи обаче са изключително редки поради добрата организация на контрол и сигурност в банковата система. Във всеки случай няма нужда да губите бдителност.
