Промяна в банковите данни може да възникне поради факта, че банката е променила своите данни и данни за своите клиенти, във връзка с реорганизация или по други причини. Организации, индивидуални предприемачи или физически лица могат сами да променят данните си, като сменят банката за услуги. Как да смените банковите си данни без загуби и наслагвания?
Необходимо е
Паспорт, документи за откриване на банкова сметка, компютър с достъп до Интернет, хартия, пликове, телефон
Инструкции
Етап 1
Ако компанията реши да промени данните, тя се обръща към друга банка и отваря нова разплащателна сметка на юридическо лице или индивидуален предприемач там. За целта на банката се предоставя пакет от документи на предприятие или индивидуален предприемач, необходими на банката за откриване на сетълмент или разплащателна сметка.
Стъпка 2
След проверка на документите от банката, страните сключват споразумение за сетълмент и касови услуги. Компанията или индивидуалният предприемач открива нова разплащателна сметка и се отчитат нови банкови данни. Юридическите лица или индивидуалните предприемачи имат право да откриват едновременно сметки в различни банки по свое усмотрение.
Стъпка 3
В случай, че дадена компания реши да премине изцяло към сетълменти в нова банка, за да се избегнат недоразумения, тя трябва да уведоми официално всички свои контрагенти за промяната в детайлите. И в бъдеще сключете допълнително споразумение с партньорите си за промяна на детайлите, тъй като допълнителното споразумение е по-надежден начин за докладване на промените в детайлите.
Стъпка 4
Юридическите лица са длъжни да уведомят данъчните власти за закриването на старата сметка и откриването на нова сметка в рамките на седем работни дни. Също така е необходимо да се уведомят FIU и FSS на Русия. За изпращане на известия има специални формуляри, които могат да бъдат отпечатани на уебсайтовете на тези организации. Можете също да прочетете правилата за попълване на известия там.
Стъпка 5
Банките трябва да уведомят данъчната служба и фондовете за промяната в номера на сметката. Срокът за уведомяване на данъчната служба е пет дни. Банките периодично се проверяват от надзорните органи за съответствие с това условие.
Стъпка 6
Ако старата банкова сметка вече е била затворена или самата банка е променила данните за сметката, средствата, прехвърлени по старата сметка, ще бъдат кредитирани по сметката „в очакване на разяснение“. Ако клиентът сам е затворил сметката, тогава средствата ще бъдат върнати на подателя или преведени на получателя според посочените подробности.
Стъпка 7
Организацията, изпратила плащането, може да изясни подробностите за получателя. Писмо, посочващо подробностите, се изпраща по факс през банката на подателя. Банката разполага с пет работни дни, за да изясни всички нюанси. След това изпратеното по факс писмо се изпраща по пощата за потвърждение.
Стъпка 8
Ако данните са се променили по инициатива на банката, обикновено по време на преходен период, докато всички клиенти и техните контрагенти получават новата информация, банките молят клиентите си да предоставят разяснителни писма за възможно най-ранното кредитиране на средства по сметки. Банките правят всичко, за да гарантират, че средствата се кредитират по сметките навреме.
Стъпка 9
Физическото лице също има право да открива сметки във всякакви банки, като представя паспорт в банката и сключва споразумение за банкова сметка. При промяна на данните частно лице информира за това в организацията, която му превежда пари, например заплата, обезщетения или пенсии.
Стъпка 10
За уведомяване на работодателя или друга организация се взема банково удостоверение за новите данни и се изписва заявление за промяна на данните и искане за превод на средства по нова сметка. Ако дадено лице се занимава с бизнес, то уведомява клиентите си за промяната на данните с официално писмо. Между партньорите се сключва допълнително споразумение към споразумението за сътрудничество.
