От 30 юни 2016 г. Централната банка на Руската федерация планира да завърши процедурата за амнистия на капитала, по време на която беше проведена практиката за легализиране на средства, собственост на граждани. Скоро всички банки ще имат пълното право да решат дали да дават депозити на гражданите или не. Следователно през втората половина на 2016 г. всички клиенти ще се сблъскат с трудности при извършване на транзакции с банкови депозити. Това се отнася за физически, юридически лица и индивидуални предприемачи.
През 2016 г. ще бъде завършена процедурата за амнистия на капитала, въведена от Владимир Путин и насочена към изясняване на съмнителни доходи.
Миналата година Банката на Русия даде право на кредитните институции да контролират и проверяват източниците на средства на своите вложители, но от 2015 г. само Сбербанк на Руската федерация упражнява това право.
Клиентите няма да имат проблеми с откриването на депозит в Сбербанк, те се нуждаят само от паспорт. Трудностите ще започнат, ако вложителят иска да извърши операции по депозита си в размер на 1,5 милиона рубли, по-специално да изтегли или прехвърли средства. В този случай вложителят ще трябва да представи документи, потвърждаващи законността на техните средства (сертификати за продажба на собственост, 2-NDFL сертификат, документи от счетоводния отдел и др.). Освен това държавата все още не е създала списък с определени документи, за да потвърди източниците на средства, което означава, че всяка банка има право да изисква различни книжа по свое усмотрение и да реши дали да разреши депозитни операции или не.
Към днешна дата, с въвеждането на подобни иновации в банковия сектор, вече са получени жалби и недоволство от вложителите.
Други кредитни организации, с изключение на Сбербанк, например Alfa-Bank и VTB24, все още не прибягват до контрол и събиране на информация за източниците на средства на клиентите и не изискват удостоверения за легализация на доходи при извършване на транзакции с депозити.
Що се отнася до сумата, Федералният закон № 115 от 7 август 2001 г. установява задължителен контрол върху транзакции в размер на 600 хиляди рубли или повече. или еквивалента му в чуждестранна валута. Също така всякакви суми подлежат на контрол, ако има съмнение за съмнителния им източник на доходи.
Иля Ясински, заместник-началник на отдела за финансов мониторинг и валутен контрол на Централната банка на Русия, заяви, че след изтичане на капиталовата амнистия банките ще трябва да получат потвърждение за законността на парите и имуществото на своите клиенти. Това се отнася както за нови депозити, така и за депозити, които вече са били в банкови сметки преди края на амнистията.
