В процеса на икономическа дейност организациите извършват сетълменти с контрагенти чрез безкасово плащане. За да можете да използвате сетълмент и касови услуги, е необходимо да откриете разплащателна сметка във всяка банка.
Като правило, за да отворите текуща сметка, трябва да изберете банка, която да ви обслужва в бъдеще. За да направите това, вземете най-пълната информация за всички най-близки банки, т.е.посочете плащането за сетълмент и касови услуги, условията на услугата (например теглете големи суми пари с чек) и също така разберете възможността за откриване на сметка в чуждестранна валута в бъдеще (ако планирате да работите с внос или износ).
След това трябва да съберете пакет документи. Първо попълнете заявление за откриване на сметка (формуляр 0401025) и посочете информацията само в онези колони, които са предназначени за вас, останалата част трябва да бъде попълнена от банков служител. Подпишете това изявление с ръководителя на организацията и главния счетоводител.
Приложете копие от Устава на организацията към пакета от документи и то трябва да бъде заверено от нотариус. Ако са направени промени в Хартата, то това също трябва да бъде предадено на банката. Също така си струва да направите копие на учредителния договор (ако имате такъв). Заверете при нотариус и копие от удостоверението за регистрация в данъчния орган.
Трябва също така да предоставите на банката копие от документа за създаването на юридическо лице. Това може да бъде протоколът от общото събрание на всички членове на дружеството или заповед от упълномощен орган или решение на едноличния учредител.
Също така направете копие от заповедта за назначаването на главния счетоводител и за влизането на ръководителя на длъжността. Ако има трудов договор с директора, моля, предоставете и негово копие.
Задължителните документи са копие от паспорта на ръководителя на организацията, както и тези служители, които ще имат право да подпишат.
Предоставете на банката извлечение от единния държавен регистър. Можете да поръчате този документ от данъчната служба.
След като съберете целия пакет документи, свържете се с банката и сключете договор за банкова сметка. Банковият служител трябва да го направи в два екземпляра, единият от които ще остане при вас.
След това се изготвя карта с мостри от подписи и печат на организацията (формуляр 0401026).
След проверка на автентичността и коректността на попълването на документите ще бъде открита разплащателната сметка.
