Разплащателната сметка е основният финансов инструмент на юридическо лице, който служи за управление на паричните потоци. Това е необходимо за извършване на плащания към партньори, плащане на данъци, прехвърляне на заплати, депозиране на приходи, теглене на пари в брой и други операции, свързани с изпълнението на дейностите на организацията. По правило разплащателната сметка се открива веднага след държавната регистрация на предприятието.
Необходимо е
- - чартър;
- - меморандум за асоцииране;
- - протокол от събранието на учредителите или решението на единствения участник да създаде предприятие;
- - удостоверение за вписване на юридическо лице в Единния държавен регистър (OGRN);
- - удостоверение за регистрация като данъкоплатец (TIN);
- - писмо от Росстат, посочващо статистическите счетоводни кодове;
- - извлечение от Единния държавен регистър на юридическите лица;
- - карта с мостри от подписи и отпечатъци от печати;
- - документи за назначаване на лица, посочени в картата с мостри на подписи;
- - копия на паспорти на лица, посочени в картата с примерни подписи;
- - форми на заявления, договори, въпросници.
Инструкции
Етап 1
Разплащателна сметка може да бъде открита във всяка банка или в няколко банки наведнъж, ако има такава необходимост. Във всеки случай, за начало, оценете банките според редица параметри и въз основа на тях изберете най-подходящите за вас.
Стъпка 2
Обмислете възможностите за обслужване в различни банки, като се фокусирате върху следните критерии:
- тарифи за откриване на разплащателна сметка, сетълмент и касови услуги, работа в системата "Клиент-Банка";
- близостта на банковия офис;
- възможността за цялостни услуги за организацията (проект за заплата, концесионни заеми на служители);
- перспективата за кредитиране на юридическо лице в банка, включително в режим на овърдрафт (изпълнение на плащания, надвишаващи салдото по разплащателната сметка).
Стъпка 3
Получете от Инспектората на Федералната данъчна служба по мястото на регистрация на предприятието извлечение от Единния държавен регистър на юридическите лица. Изгответе копия на протокола от събранието на учредителите или решението на единствения участник за създаване на предприятие, решения или заповеди за назначаване на лица, на които е дадено правото да управляват разплащателната сметка и да се разпореждат със средства (директор, главен счетоводител, техните заместници или, например, пълномощници), копия на паспортите им. Заверете копията с подписа на ръководителя и печата на организацията.
Стъпка 4
Заверете копията на следните документи при нотариус:
- чартър;
- меморандум за асоцииране;
- удостоверение за вписване на юридическо лице в Единния държавен регистър (OGRN);
- удостоверение за регистрация като данъкоплатец (TIN);
- писмо от Росстат, посочващо статистическите счетоводни кодове.
Стъпка 5
Задължителен документ за откриване на разплащателна сметка е карта с мостри от подписи и отпечатъци от печати. Можете да го направите сами, като изтеглите формуляра от референтните правни бази данни, заверите го и го изпратите в банката. Но можете да направите и друго: лицата, посочени на картата, трябва да се появят с паспортите си в банковия клон и да оставят образци от подписите си в присъствието на служител от правния или оперативния отдел, който ще ги завери.
Стъпка 6
Поискайте от банката набор от документи, въз основа на които се открива разплащателна сметка:
- заявление за откриване на сметка;
- договор за банкова сметка;
- клиентски профил.
Попълнете ги на ръка или в електронен вид, залепете подписите на управителя, главния счетоводител и печата на компанията.
Стъпка 7
С готов комплект документи се свържете с правния или оперативния отдел на банката, в който откривате разплащателна сметка. В зависимост от политиката на кредитната институция, сметка може да бъде открита за вас веднага или в рамките на няколко дни.
Стъпка 8
След като получите банково известие за откриване на сметка, не забравяйте да информирате Инспектората на Федералната данъчна служба, Пенсионния фонд и Фонда за социално осигуряване в рамките на 7 дни. Пропускът му е заплашен със значителни глоби от всеки от изброените държавни органи.
