Понастоящем е много, много трудно да се отвори нова търговска банка и за това има обективни причини. Първо, вече са създадени много банки, които жител на голям град може да забележи с просто око, а конкуренцията в тази област е голяма. Второ, изискванията на Централната банка, които трябва да се следват от желаещите да създадат нова кредитна организация, напоследък станаха особено строги. Но въпреки тези обстоятелства официалният начин за регистрация на банка съществува и е отворен за желаещите.
Необходимо е
- Акционерен капитал от 5 милиона евро
- Меморандум за асоцииране (LLC, OJSC, CJSC), харта и бизнес план на банката
- Площ, отговаряща на изискванията за помещения за кредитни институции
- Кандидати за позициите на топ мениджъри на банката
Инструкции
Етап 1
Оценете обективно възможностите си и отговорете на въпроса дали процедурата по регистрация ще се окаже загуба на време и пари за вас. Трябва да сте сигурни, че вие и вашите партньори (съоснователи) разполагате със средствата, необходими за плащане на акционерния капитал и те са еквивалентни на сумата от пет милиона евро. Второто условие измежду най-важните е, че всички учредители (както физически, така и юридически лица) трябва не само да имат добра репутация (без съдимост за икономически престъпления, изпълнение на задължения към бюджета), но и да документират това. Също така е необходимо да се потвърди законният произход на средствата, които съставляват уставния капитал.
Стъпка 2
Решете, ако смятате, че все още имате такива възможности, каква организационна и правна форма ще има вашата кредитна институция. То може да бъде или акционерно дружество (отворено или затворено) или дружество с ограничена отговорност. След това изберете име за новата търговска банка, подпишете учредителния договор с партньорите си, разработете хартата и бизнес плана на банката.
Стъпка 3
Сега преминете към процедурата по регистрация, подайте подходящо заявление до местния офис на Централната банка, като към него приложите пакет от задължителни документи. Сред тях - учредителният договор, хартата, бизнес план, документи, съдържащи информация за учредителите и бъдещите управители на банката, документи, потвърждаващи правата за ползване на помещенията, в които ще се намира банката и потвърждаващи нейното съответствие с всички изисквания за помещения за кредитни институции. Освен това ще трябва да платите държавна такса и лицензионна такса, като заедно със заявлението трябва да бъдат представени и документи, потвърждаващи плащането им.
Стъпка 4
Изплатете упълномощения капитал на банката изцяло преди изтичането на един месец след регистрацията на организацията в държавния регистър на юридическите лица (учредителите са информирани за факта на регистрацията от органите на Централната банка). След това представете на органите на Централната банка платежните документи, потвърждаващи факта на пълното плащане. След преминаване на процедурата за държавна регистрация и получаване на лиценз, дейностите на банката се считат за законни.
