Как да закупите облигации в Sberbank Online: видове, предимства и недостатъци

Съдържание:

Как да закупите облигации в Sberbank Online: видове, предимства и недостатъци
Как да закупите облигации в Sberbank Online: видове, предимства и недостатъци

Видео: Как да закупите облигации в Sberbank Online: видове, предимства и недостатъци

Видео: Как да закупите облигации в Sberbank Online: видове, предимства и недостатъци
Видео: Инвестиционные облигации Сбербанка (ИОС) / Ловушка для начинающих инвесторов 2024, Март
Anonim

Тези, които мислят за стабилен източник на пасивен доход, трябва да обърнат внимание на инвестирането в облигации. Понастоящем този метод на инвестиране е признат за най-малко рисков. Когато решавате да закупите облигации, трябва да изберете надеждна организация. Това е Сбербанк. Можете да направите инвестиция, като посетите клон на Sberbank или да закупите облигации в Sberbank Online.

Как да закупите облигации в Sberbank Online: видове, предимства и недостатъци
Как да закупите облигации в Sberbank Online: видове, предимства и недостатъци

Облигациите са ценни книжа, емитирани от правителството или организация, в този случай от Сбербанк, за привличане на средства на инвеститорите. С прости думи, това е облигация под формата на ценна книга. В съответствие с това задължение, кредитополучателят, т.е. лицето, което издава облигациите, трябва в рамките на посочения срок да върне пълната стойност на облигацията и лихвите за използването на средства на заемодателя. Par е стойността на облигацията. Купонен доход - лихва за използване на средства.

С други думи, доходността на купона е редовното изплащане на лихва на лицето, закупило облигацията. Купонът е процент от номинала. Обикновено купонните плащания се извършват на всеки шест месеца. Те могат да се произвеждат и месечно, тримесечно, годишно. В деня на падежа на собственика се изплаща сума, равна на номиналната стойност на неговите облигации. Изплаща се и последният талон.

Принцип на действие

Най-лесният начин да видите как работят облигациите е с конкретен пример.

Един познат дойде при един човек и поиска заем от 70 000 рубли. Обещава да върне парите след една година. За да благодари за помощта, той се задължава да върне не 70 000, а 90 000 рубли. Лицето се съгласява да предостави на приятел финансова подкрепа и фиксира споразумението под формата на разписка. Тази разписка показва, че един познат ще даде назаем 90 000 рубли. на определена дата. И така, човек взема разписка, а познат получава парична сума.

Гаранцията е същата разписка. Сключената сделка е пускането на облигация. Номиналната стойност на облигацията е 90 000 рубли, тоест това е сумата, която приятелят се ангажира да върне. Датата на възстановяване е датата на падежа. Издадената сума в размер на 70 000 рубли. е цената за пласиране на ценната книга. Доходът ще бъде разликата между 90 000 и 70 000, т.е. 20 000 рубли. Въз основа на този пример, закупените облигации са облигации с нулев купон или с отстъпка.

Можете леко да промените условията на примера. Познат иска 70 000 рубли от човек и се задължава да върне същата сума за една година. Приятел обаче се съгласява да плаща 1500 рубли на всеки три месеца като награда за използване на средствата. Тоест човек ще получи 1500 рубли. след три, шест, девет месеца, а след година един познат ще върне 70 000 рубли. и ще направи последното плащане от 1500 рубли. Това плащане в размер на 1500 рубли. и ще бъде доходност по купон.

Защо да купувате облигации

Облигациите са най-близката алтернатива на банковите депозити. Те обаче дават на собственика си по-голяма печалба от банков депозит. Това е гарантиран редовен доход, освен това собственикът може да продаде своите облигации по всяко време и най-важното, без да губи натрупаната лихва.

Какви облигации могат да бъдат закупени в Сбербанк

1. OFZ-N. Това са ценни книжа, предназначени за обществеността. Най-простият вариант, който не изисква дълбоки специални познания за фондовия пазар.

2. Инвестиционни облигации. Те са със среден риск, те могат да донесат до 12, 5% годишно.

3. Структурирани облигации, търгувани на борса. Те също са със среден риск, носят до 12% годишно.

4. Корпоративни облигации. Те могат да бъдат закупени само чрез индивидуална инвестиционна или брокерска сметка. Може да донесе до 9, 25% от дохода.

5. Взаимни фондове. Те са няколко и те са разделени в 3 категории според степента на риск. Рентабилността за 3 години варира от 28,58% до 44,48%.

Как да закупите облигации в Sberbank Online

1. Първо трябва да отидете в личната сметка на Sberbank Online.

2. В горната лента с раздели изберете „Други“и след това „Брокерска дейност“.

3. Бутонът "Отвори брокерска сметка" ще се появи на екрана, щракнете върху него.

4. След това ще трябва да изберете този от интереса от списъка на инвестиционния пазар.

5. Необходимо е да се посочи тарифният план, като правило е по-добре начинаещите да изберат "Инвестиция".

6. След това посочете сметката за теглене на спечелените пари. Това може да бъде банкова карта или депозит.

7. Програмата ще поиска съгласие за обработката на лични данни. За да продължите, трябва да поставите отметка в квадратчето до реда „Съгласен съм“.

8. След това трябва да се съгласите или да откажете възможността да използвате заети средства. Такава услуга ще ви позволи да извършите операция, която надвишава цената на наличните средства.

9. След това те отговарят на въпроса за откриване на индивидуална инвестиционна сметка. Съгласете се или забранете.

10. След това се посочва целта, за която е открита брокерската сметка. Обикновено това е получаване на допълнителен доход и запазване на капитал.

11. Това е последвано от въпроси относно личните данни на потребителя. Някъде е необходимо да се отговори, някъде да се проверят данните.

12. След това се посочва адресът на електронната поща, телефонният номер се потвърждава.

13. След това се дава съгласие за сключване на договор, заявлението се изпраща за обработка. В рамките на два дни на посочения телефонен номер ще бъде изпратено известие за решението на банката. Ако отговорът е положителен, потребителят ще получи потребителско име и еднократна парола, която трябва да бъде въведена при влизане в личния му акаунт.

Ако преминете през мобилното приложение, трябва да изберете „Инвестиции“, след което да кликнете върху „Отваряне“. След това следвайте инструкциите в приложението.

Стойност на облигациите

По правило се продават облигации на стойност 1000 рубли. Има обаче изключения и можете да закупите ценни книжа на стойност 200, 500 или 1500 рубли. Но като правило тези документи са непопулярни.

Доходност от облигации

Доходността по облигация е размерът на лихвения доход, който инвеститорът получава при закупуване на ценна книга.

Днес Сбербанк предлага облигации със следната доходност годишно:

1. Sberbank-001-04R, стойност на доходност - 4, 9045.

2. Sberbank-001-78R-bso, рентабилност - 4, 7618

3. Sberbank-001-12R, рентабилност - 4, 8823

4. Sberbank-001-06R, рентабилност - 5, 2638

5. Sberbank-001-16R, размерът на рентабилността - 5, 2798.

Предимства и недостатъци

Предимствата на инвестирането в облигации включват следното:

1. Размерът на добива. Възвръщаемостта на инвестициите в облигации е приблизително между възвръщаемостта на банковите депозити и покупката на акции. Тя е по-висока от лихвата по банкови депозити, но по-малка от печалбата от акции.

2. Гарантирано получаване на стабилен доход. Стойността на акциите може да нараства или да спада и в резултат на закупуването на облигации инвеститорът ще получи определена сума печалба.

3. Ниска цена, нормата на възвръщаемост не зависи от инвестираната сума, за разлика от банковия депозит.

4. Натрупаната лихва се задържа. По всяко време инвеститорът може да продаде облигации и да получи всички дължими доходи.

5. Голямо разнообразие от опции за облигации.

6. Сравнителна лекота на покупка и продажба.

7. Способността да увеличавате собствените си доходи без риск.

Има обаче и някои недостатъци:

1. Без гаранция за връщане на парите. Ако банковите депозити са застраховани от държавата, тогава с ценните книжа възниква малко по-различна ситуация. Когато емитентът, т.е. лицето, което емитира облигациите, има проблеми, притежателите на облигации имат първи приоритет да получат възстановяване. Тук се включва и пропуснатата печалба. Съответно, за да избегнете подобна ситуация, трябва да купувате облигации на надеждни компании.

2. С течение на времето стойността на облигациите може да се увеличава или намалява. На първо място, това може да се случи поради неблагоприятната икономическа ситуация в страната. Тази информация е важна за тези, които ще продават облигации преди падежа.

Като цяло може да се заключи, че общият брой предимства надвишава недостатъците на облигациите. Следователно за тези, които искат да увеличат доходите си, има смисъл да обърнат внимание на услугите на Сбербанк при издаването на ценни книжа.

Допълнителни препоръки

Като допълнителна препоръка можете да посъветвате внимателно да проучите всички видове облигации, които Сбербанк издава, да изчислите кои, колко и за каква сума ще бъде изгодно да закупите. Няма да е излишно да се проследи икономическата ситуация в страната.

Препоръчано: