Руското законодателство има определени изисквания и ограничения за откриване и използване на сметки в други страни. В тази връзка, преди да се свържете с чуждестранна банка, си струва да знаете всички нюанси на процедурата за откриване на сметка за резиденти на Руската федерация.
Инструкции
Етап 1
Проучете инструкцията на Банката на Руската федерация № 100-I от 29 август 2001 г. "За сметките на резидентни лица в банки извън Руската федерация". В него се посочва, че е възможно да се открие сметка само в чуждестранна банка, намираща се в държава, която е член на Организацията за икономическо сътрудничество и развитие (ОИСР) или на Специалната финансова комисия по проблемите на прането на капитал „FATF“. Тези организации са призовани да се борят с прехвърлянето на незаконно получени средства.
Стъпка 2
Изберете чуждестранната банка, в която искате да откриете сметка. Изпратете заявка по телефона или по имейл със заявка да ви изпратим списък с документи, необходими за тази операция. Освен това трябва да имате валидни задгранични и руски паспорти.
Стъпка 3
Попълнете формуляра и заявлението. Предоставете подробна информация за себе си, източниците на доход, местоживеенето и целта на откриване на сметка. Въпросникът ще ви помоли също да опишете вашите лични инвестиционни предпочитания. Посочете списъка с услугите, които искате да използвате, размера на инвестицията и срока на използване, както и опит в работата с финансови инвестиции.
Стъпка 4
Изпратете всички необходими документи на банката по имейл. В някои случаи ще трябва да се явите лично, например, ако искате да получите платежна карта по акаунта. Получавайте потвърждение за откриване на банкова сметка и данни за превод на средства. Моля, имайте предвид, че преводи могат да се извършват само след информиране на данъчната служба.
Стъпка 5
Уведомете данъчната служба по местоживеене за откриване на сметка в чужбина. Известието се изготвя в специален формуляр в два екземпляра и се подава в рамките на един месец от датата на откриване на сметката. Проверката на автентичността на посочената информация отнема приблизително пет дни, след което ще получите обратно едно копие на писмото със специална маркировка. Само наличието на това разрешение ви позволява законно да превеждате средства по чуждестранни сметки.
