По-голямата част от заемите, отпуснати от банки на юридически лица, са предоставени за плащане на конкретни задължения. Следователно, след сделката, за която е получен заемът, е необходимо да се отчете целевото изразходване на средства.
Необходимо е
- - споразумения (договори);
- - парични преводи;
- - сметки;
- - фактури;
- - товарителници;
- - сертификати за приемане;
- - актове на извършена работа;
- - баланси и др.
Инструкции
Етап 1
Целта на заемите се контролира от банковите служители, които пазят кредитното досие. Като правило, дори в процеса на разглеждане на заявление за заем, потенциалният кредитополучател е длъжен да посочи посоката на изразходване на кредитни ресурси, тоест да представи на банката споразумение или договор, съгласно които ще се извършват плащания. При извършване на плащане длъжностното лице по кредита следи за спазването на данните, посочени в споразумението и в платежното нареждане, което е първата стъпка при проверка на предназначението на заема.
Стъпка 2
По-нататъшните действия на кредитополучателя са да прехвърли на банката документи, потвърждаващи изпълнението на задълженията по договора от втората страна: получаване на дълготрайни активи, получаване на стоки, изпълнение на строителни работи и услуги и други цели, за които е издаден заемът.
Стъпка 3
По-специално, ако сте получили заем за закупуване на пратка със стоки, дълготрайни активи, суровини и материали, подгответе фотокопия на договори с доставчици, фактури, фактури или удостоверения за приемане, а също така отпечатайте баланса на сметката от счетоводната програма, по която придобитите обекти са били капитализирани. За да докладвате за кредитни ресурси, насочени към заплащане на работа и услуги, ще ви е необходим договор, фактура или фактура от изпълнителя, както и сертификати за приемане на извършената работа.
Стъпка 4
Част от заемите се издават за попълване на оборотни средства. В този случай, като правило, е позволено да се харчат пари за всякакви цели, предвидени в хартата и осигуряващи дейностите на предприятието: изплащане на заплати, наеми и комунални плащания, изплащане на дългове към бюджета и др., С изключение на връщането на заеми и кредити. За да потвърдите такива разходи, представете на банката ведомости за заплати и ведомости, платежни нареждания за данъци и такси, фактури за наем и комунални услуги и др.
Стъпка 5
Като правило фотокопията на документи за предназначението на кредитните средства трябва да бъдат заверени. Маркирайте всички листове хартия с „Копирането е правилно“на ръка или с печат, подпишете се с ръководителя на фирмата и поставете печата. Ако е сключено споразумение с банката за електронно управление на документи и използването на цифрови подписи, изпратете документите в сканирана форма.
