Личният финансов план е документ, който демонстрира как вие, използвайки наличните възможности (активи, пасиви, спестявания, приходи минус разходи) и с избраната стратегия за разпределение на пари, ще можете да завладеете желания финансов резултат. В допълнение, личен финансов план може да бъде насочен, пенсиониране и антикризисен. Но това са всички подвидове на инвестиция или изчерпателен план.
Инструкции
Етап 1
Личният финансов план има свои собствени характеристики. В крайна сметка различните хора имат напълно различни приходи и разходи, преследват различни финансови цели и също използват различни инструменти за постигане на тези цели. Във всеки случай обаче създаването на личен финансов план включва няколко основни етапа.
Стъпка 2
На първо място, трябва да определите целите, за които имате нужда от личен финансов план. Те могат да бъдат персонализирани - от закупуване на изискан костюм и пералня до закупуване на вила в Хаити и изпращане на деца да учат в Кеймбридж. Ако вземете нещо между тях, можете да формулирате следните цели:
догодина - купете миялна машина; след три години - спестете за детето да учи в платен институт; след седем години - купете нова кола; до пенсиониране - да имате конкретна сума в банковата си сметка.
Стъпка 3
Втората стъпка е да се направи подробен анализ на всички текущи приходи и разходи. Преди да пристъпите към това, трябва да запишете всичките си приходи и разходи за определено време (един или няколко месеца). В резултат на анализа е необходимо получената информация да се систематизира и групира. Например: „те похарчиха толкова много за храна“, „похарчиха толкова за гориво за колата“, „похарчиха толкова много за комунални услуги“.
Стъпка 4
В третата стъпка трябва да създадете списък със статии от личния си финансов план. Тук ще бъде полезна информацията, получена в резултат на анализа, групирането и систематизирането на всички приходи и разходи.
Стъпка 5
Четвъртата стъпка е да се определи периода на планиране, за който ще се прилага личният финансов план.
Стъпка 6
И последният, пети етап от създаването на финансов план е попълването на всички бюджетни данни с отделни, конкретни показатели, с други думи, трябва да въведете конкретна цифрова стойност за всяка бюджетна позиция. Например: по позиция "Заплата" планираният доход е 50 хиляди рубли, по позиция "Храна" планираните разходи са 10 хиляди рубли.
