При извършване на безкасови плащания най-често се използват преводи на средства чрез платежни нареждания. Те се съставят на единни формуляри и се прехвърлят на банката за изпълнение в рамките на срока, установен от споразумението за банкова сметка и закона. Има няколко начина за изпращане на платежни нареждания до банката.
Инструкции
Етап 1
В продължение на десетилетия парите се прехвърляха с помощта на платежни документи, които бяха подадени в обслужващата банка на хартиен носител. Първоначално те се отпечатват на типографски формуляри с помощта на пишеща машина, а с появата на компютрите започват да се формират в счетоводна програма, отпечатвана под копие на матрица, а по-късно и на лазерен принтер. Днес този метод не е загубил своята актуалност и все още се използва широко от много предприятия.
Стъпка 2
Ако предпочитате традиционния поток на хартиен носител, подгответе платежни нареждания:
- попълнете, спазвайки изискванията за регистрация и проверявайки верността на данните;
- печат в 2 екземпляра: единият за подаване в документите от деня на банката, другият за прикачване към извлечението по разплащателната сметка. Обикновено не се изискват повече копия, тъй като повечето банки използват електронни форми за обмен на документи;
- да ги подпише на лицата, на които е дадено правото на първи и втори подпис, и да постави печата на предприятието.
Стъпка 3
Прехвърлете изпълнените платежни нареждания на счетоводителя-оператор на обслужващата банка. Помислете за зададената времева рамка за приемане на документи: например поръчки, доставени преди 15-00, могат да бъдат изпълнени в същия ден, а тези, приети след 15-00 - следващия.
Стъпка 4
Най-модерният и удобен начин за изпращане на платежни нареждания е тяхното предаване чрез системата Клиент-Банка (Интернет-Клиент, Интернет-Банка, Телебанка и др.). За да го използвате, трябва да сключите споразумение с банката, да инсталирате софтуер и да направите електронни цифрови подписи (EDS) на сменяеми носители, по-специално флаш карти. Всяка банка разработва програма, като отчита собствените си изисквания за сигурност, но като цяло принципите на работа са сходни.
Стъпка 5
Платежни нареждания могат да се генерират директно в системата "Клиент-Банка". За целта отворете раздела „Платежни нареждания“, изберете елемента „Създаване“, попълнете задължителните полета и запазете документа. Можете също така първо да изпълните платежни нареждания в счетоводната програма и след това да ги качите в "Клиент-банка" чрез обменния файл.
Стъпка 6
Следващата стъпка е да подпишете създадените документи с помощта на EDS на отговорните служители, посочени в картата, с примерни подписи. Поставете сменяемия носител с EDS в USB-входа на компютъра, маркирайте платежните нареждания, изберете подходящия елемент в менюто и попълнете първия и втория подпис.
Стъпка 7
Подгответе подписаните поръчки за изпращане, още веднъж проверете верността на изпълнението и кореспонденцията на данните и започнете сесия за обмен на документи с банката. Ако има достатъчно парично покритие, изпратените платежни нареждания ще получат статус „Приети“.
