Банковите дейности винаги са били строго регулирани от държавата. Следователно законодателството установи специална процедура за регистриране на банки. Извършва се от Банката на Русия. В допълнение към регистрацията, банката ще трябва да получи редица лицензи за своите дейности.
Необходимо е
- За държавна регистрация на банка и получаване на лиценз за извършване на банкови операции ще ви трябва:
- 1. заявление за държавна регистрация в утвърдения формуляр;
- 2. устава на банката;
- 3. бизнес план;
- 4. протокол от общото събрание на участниците, съдържащ решение за създаване на банката, одобряване на нейното наименование и др.;
- 5. документи, потвърждаващи заплащане на държавната такса за регистрация;
- 6. документи за учредителите на банката;
- 7. документи, потвърждаващи правото на помещенията, които банката ще заема (договор за наем например);
- 8. документи за регистрация на първата емисия банкови акции, ако тя е създадена под формата на АД или АД.
- В някои случаи може да се изискват други документи.
Инструкции
Етап 1
Банката трябва да бъде създадена под формата на търговско дружество - акционерно дружество (OJSC, CJSC) или дружество с ограничена отговорност (LLC). Както физически, така и юридически лица могат да създадат банка. В същото време в рамките на три години след създаването на банката те нямат право да се оттеглят от състава на нейните участници (акционери).
Стъпка 2
Документите, необходими за регистрация на банка, се представят в териториалния офис на Банката на Русия по местонахождението на бъдещата банка. Те се предоставят в два екземпляра (с някои изключения - хартата се предоставя в четири екземпляра, протоколите и въпросниците на мениджърите - в три). Преди да ги подадете обаче, е необходимо да изпратите заявка до териториалното управление за възможността за използване на избраното име на банката. Териториалният офис трябва да отговори на това искане в рамките на пет работни дни. Само след такъв отговор документите могат да бъдат подадени. Документите се преглеждат в рамките на три месеца.
Стъпка 3
Ако териториалният офис на Банката на Русия не е доволен от представените документи, той може да изпрати своите коментари по документите. Това ще позволи на основателите на банката да направят корекции в документите. Ако няма коментари по документите, тогава положително становище по този въпрос с документите се изпраща на Банката на Русия - до Департамента по лицензионни дейности и финансова рехабилитация на кредитни институции на Банката на Русия. В рамките на шест месеца Банката на Русия разглежда заявлението и документите, проверени от регионалния офис, и своето заключение. Ако вземе положително решение, той изпраща съответните искания за регистрация на банката до регистриращия орган (данъчната служба) и за регистрацията на първата емисия акции.
Стъпка 4
Основата за издаване на лицензи на банката е стопроцентово плащане на нейния уставен капитал. Следните видове лицензи могат да бъдат издадени на банката:
1. да извършва банкови операции със средства в рубли;
2. да извършва банкови операции със средства в чуждестранна валута;
3. да привлича депозити и да поставя благородни метали;
4. за привличане на депозити от физически лица в рубли или чуждестранна валута.
За да получите лиценз, трябва да подадете заявление до териториалния офис на Банката на Русия.
Стъпка 5
Минималният размер на уставния капитал на банка в деня на подаване на заявление за нейната държавна регистрация и издаване на лиценз за извършване на банкови операции е определен на 180 милиона рубли. Вноски в уставния капитал на банка могат да бъдат пари, сграда, в която ще се намира банката, банкомати и терминали и друго подобно имущество.
