Терминът пране на пари се използва за първи път в САЩ през 80-те години. Той се позова на доходите от наркобизнеса, които бяха превърнати от нелегални пари в законни.
Цели на прането на пари
Прането на пари е заместване на незаконните източници на доходи с фиктивни законни. За целта парите се извършват чрез поредица от трансформации, за да се скрият първоизточниците на тяхното получаване. Отвън трябва да изглежда, че парите идват от юридически сделки. "Изперените" пари могат да се използват в оборота на бизнеса и в личните нужди на собственика.
Необходимостта от пране на пари може да възникне в редица случаи. Например в случая на престъпния произход на дохода или нежеланието да се рекламира реалният източник на доходи, от съображения за сигурност или по други причини. Но в повечето случаи съществуването на концепцията за „пране на пари“е тясно свързано със сивата икономика и разпространението на незаконни видове предприемаческа дейност.
Прането на пари трябва да се разграничава от укриването на данъци и осребряването. Днес в Русия касовите операции са по-популярни от прането на пари.
Етапи на пране на пари
Процесът на изпиране на пари обикновено включва следните стъпки:
- първоначално е извършено престъпление (например корупция, трафик на наркотици и хора, тероризъм, измами и др.);
- пласиране - "смесване" на приходи от престъпна дейност в потока на легални търговски фондове;
- прикриване или прикриване на следи - парите се изтеглят по други сметки, разпределят се между различни активи или се изтеглят в други държави;
- интеграция - създава се видимостта на законността и законността на полученото богатство, тези пари се събират по законна сметка и се инвестират във всеки актив.
Методи за пране на пари
Днес има много начини за пране на пари. Един от тях може да бъде намерен във филма "Диамантената ръка", когато приходите от контрабанда са легализирани чрез откриването на съкровище.
Схемата често се използва за „структуриране“на доходите или изкуствено разделяне на операции на малки с малки суми. Парите се прехвърлят по няколко канала (банки, пощенски станции, заложни къщи) и се натрупват в една сметка.
Също така, при изпирането на пари може да се използва обширна мрежа от фиктивни предприятия, повечето от които са регистрирани при номинирани основатели и с откраднати паспорти. В техните сметки се натрупват парични суми, които след това се изтеглят по сметката на друга компания.
Общите инструменти за „пране на пари“са електронни портфейли, ценни книжа, банкови сертификати.
